私人财富管理指的是什么？

私人财富管理指的是什么？

私人财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列金融服务，对客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的，主要是针对高净值客户的定制化服务。

私人财富管理不同于资产管理，资产管理侧重于对投资组合中的多类资产进行管理，是私人财富管理中的一个重要方面。然而私人财富管理不仅仅局限于资产管理，它是一种全盘性的理财规划，除了为客户提供高投资收益外，更重要的是为客户提供个性化的定制服务，帮助其实现投资目标和人生梦想。这些目标可以是债务重整，可以是子女教育经费，可以是购买汽车或房屋，还可以是退休以后的生活保障等。

私人财富管理师是做什么的?

私人财富管理师是为高净值人士提供各种金融服务，以求达到保护、创造财富等目的。这一业务在欧美地区已盛行多年，近年来亚洲地区由于经济蓬勃发展而发展起来了。财富管理服务的流程是要充分了解客户，在此基础进行资产配置，选择合适的金融工具，跟踪资产配置方案并要有所调整。实现客户财富保值增值的目的。

1、服务于公司vip客户、高净值个人客户及企业客户并提供全方面财富管理服务；

2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力，结合法律税务等政策，进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；

5、协助客户开立帐户及一系列后期服务。